どの保険が不要かどうかは、考え方や生活環境によって個人差があります。実際に、ご自分にとって必要と思う保障を、拾い出して見ましょう。誰にどんな保障を、いつまで、いくら必要かを一つ一つ目的を明確にすることから始めます。明確にした目的に優先順位をつけます。必要と思う順にその目的に応じた保障だけを設計した保険を組み合わせると、最適プランになります。

住宅ローンを組んだ際に、団体信用生命保険に加入する方が一般的です。被保険者が万が一の際は、住宅ローンは無くなりますので、死亡時遺族生活費の中から家賃負担分の保障は削減できます。 しかし、病気やケガで働けない状態になったとき支出は同じで、収入が無くなる事があります。医療保険・所得補償保険などで収入の確保が大事です。住宅購入時ばかりでなく人生の転換期には、生命保険を見直す良い機会になると思います。見直さなければならない保障と、見直ししなくても良いものが有りますのでニーズに適合した主契約を選択するのがポイントです。

最近は持病を持っている方や既往症がある人、現在治療中に方でも加入できる保険が発売されています。原則的に生命保険や医療保険は、健康な方を対象にした商品ですから、そういったタイプの保険の場合、保障内容が一般的な保険に比べ抑えられていたり、保険料が割高だったり、保障開始期間が長かったりさまざまな制限があります。多少のデメリットはありますが、今まで保険そのものに入れなかった方からすると、入れて良かったという感想をお聞きします。
しかし最初から、そのような保険を検討するのではなく、一般的な生命保険や医療保険からご検討することをおすすめします。例えば、高血圧症などの場合、お医者様の管理下投薬などでコントロールされていれば無条件で加入できる場合も有ります。割増保険料で一般の保険条件と同じ内容に出来る場合も有ります。過去の病歴や既往症について完治後の経過や、手術の内容と有無、治療期間、後遺症の有無など告知して、事前に条件を保険会社に問い合わせてみる方法も有ります。

基本的には外に漏れるということは頻繁にはありませんが下記の点は最低限注意しましょう。
・会社の売却の話をする場所（自社の応接室などは話が漏れることがあります）
・従業員が見れないメールアドレスで対応しましょう
・売却の話を金融機関、従業員、取引先にするタイミングに気をつけましょう。
・売却の話を外にする際は、全てが決まってから（最終契約締結もしくは決済後）にしましょう。

生前贈与による事業承継は経営者が健在なうちに、贈与契約書を交わして事業承継をする方法です。特定の人物に資産を残せるが、後継者には贈与税が発生します。また、ほかの相続人に対する配慮も必要です。会社の負債もそのまま引き継がれるため、現経営者は後継者が抱えることになる負担をしっかりと考える必要があります。

相続による事業承継をする方法です。後継者には相続税が発生します。また、ほかの相続人に対する配慮も必要です。会社の負債もそのまま引き継がれるため、現経営者は後継者が抱えることになる負担をしっかりと考える必要があります。

親族外承継をする方法です。親族外承継では社内・社外から広く後継者を探せることがメリットですが、株式の買取資金が必要になる点が最大のネックです。その一方で社内の人物を後継者にする場合は従業員からの理解を得やすいという点があります。親族内承継と同じく、親族外承継においても個人保証などのリスクが一緒に引き継がれます。

本人がお元気なうちに、将来自分が認知症などで判断能力が不十分になった時に備えて、あらかじめ財産管理や病院の入退院手続きなどの生活支援をしてくれる人（任意後見人）を決めておく任意後見制度があります。身内による家族信託も可能です。